国际反洗钱师(比特币合约有哪些风险)

国际反洗钱师，比特币合约有哪些风险？

前投资比特币有两种方式，一是现货、二是合约，现货就是放长线，持币在手上等币价上涨后从而盈利，合约就是短线，通过买币价的行情涨跌来赚币从而盈利，现货风险低，相对应的是收益慢，只能靠涨赚钱。合约风险相队高点，相对应的是收益快，买涨赚钱，买跌也能够赚钱，那我们要怎么玩合约跟现货呢，现货很简单，在数字货币交易所买好币然后放在那里等他币价上涨就可以，合约就需要交易经验，需要看盘和控仓策略，技术含量要求比较高，不适合初入币圈的新手玩家，但就算是合约技术含量要求比较高，但还是有跟多人去玩合约，无非就是高收益，玩合约赚的有，亏的也有，那些亏的想着赚钱，但是自己又不会看盘，控仓，策略，基于这种情况，所以诞生了一些带单老师和一些带有跟单系统的交易所。

这个带单老师是干什么的，就是专门从事金融交易的，有些之前是玩股票的，外汇，期货，玩的时间长自然积累了很多的交易经验，还有些就是科班出身的金融分析师，总之一句话概括，带单老师就是看盘，分析好了行情以后然后在给到我们做单策略，我们在照着他的策略去操作就行，准确率还是挺高的，就是延迟性比较高，需要时刻盯着手机消息，一会没看到信息就会错过行情。

跟单平台是什么呢，这是基于带单老师优化的一种新模式，只需要绑定好平台上面的交易员然后自动跟随他买进卖出就行，这个就不具备延迟性，不会错过行情，目前市场上还是有很多这种带有跟单系统的交易所的。像什么老牌交易所Biget，Bingbon，币融圈，Biroin等，小编也有去体验过这些跟单平台

先说Biget，老牌交易所，实力比较强，之前都是自主交易或者带单，今年才推出这个跟单系统，平台认证的交易员比较多，但是实力不怎么高，毕竟不是专攻这一块的，而且里面的玩家都已经习惯了自主交易了，所以目前玩的还是比较少。Bingbon的话就是今年推出的一家跟单交易所，平台上面的交易员比较多，实力也不错，在上面做跟单的人还是很多的，不过近期Bingbon已经取消了新用户跟单，所以目前新玩家比较少，就是一些老玩家在上面玩，币融圈是什么呢？这家平台小编也考察了很久，自己也有在里面玩，然后我发现它的模式算是全球最创新的，各方面都非常的成熟，我可以重点跟大家剖析一下币融圈的一个创新模式。

币融圈是一家专注于跟投的数字货币交易所，社区拥有币本位和U本位永续合约交易，币融圈也是一家集自主交易，合约一键跟投，币圈资讯，社区交流，社区群聊为一体的全球顶尖数字货币交易社区，另外币融圈研发了全球独创的永不爆仓风控机制和保本合约一键跟投！

币融圈的合约一键跟投是什么呢？

合约一键跟投它是传统群里喊单的进阶版，相信很多跟过群里喊单老师的都碰到过，自己白天忙的时候然后没有看到手机信息导致错过大行情，需要时刻看着手机，很费精力，有时候还忘记设置止盈止损导致收益很不稳定，那么合约一键跟投就很好的解决了这个群里喊单的延迟性，真正做到解放我们的精力和双手，合约一键跟投你只需要绑定平台上面的交易员以后，以后交易员做的每一单你的账户会自动跟随该交易员买进卖出，每天等着交易员开单坐等收益就行，这样你也可以去上班或者去做其它自己想做的事，可以把这个当成自己的副业，主动收入跟被动收入两不误岂不美哉？最主要的是合约一键跟投的数据公开透明，交易员的仓位大小，盈利情况，收益率，盈利仓位多少以及历史每一笔做单记录都能查询的到，我们只需要看一下交易员的历史做单记录，以及做单胜率，收益率就能知道交易员的实力情况如何了，不会像群里喊单老师一样，需要考察很长一段时间，而且这个合约一键跟投操作简单，小白也能轻易上手，真正在合约市场中做到轻松躺赚。

币融圈的永不爆仓是什么？

相信玩过合约的朋友都有过爆仓的经历吧，在币圈没爆过几次仓都不好意思说自己在币圈混过，那么平台永不爆仓风控机制就很好的解决了这一点，那么这个永不爆仓合约一键跟投是什么呢？永不爆仓合约一键跟投就是平台上每位交易员入驻时需要设置总仓位最大回撤比例，5%—30%之间，以防在特大行情无法及时平仓导致的亏损风险，如果浮亏达到最大回测比例，平台将会将交易员的持仓强制平仓，与其跟投用户跟单订单按市价平仓， 确保跟随用户的稳定盈利与资金安全！！！

保本合约一键跟投又是什么？

保本跟投顾名思义就是保证本金不会出现亏损的跟投方式，怎么确保本金不出现亏损呢？假设A交易员发起为期7天的保本跟投计划，保本金额为10万USDT，预计收益为20%，回撤率是10%，那A交易员就需要预付回撤保证金1万USDT。为期7天内或满期,出现回撤达10%或亏损，平台将会将A交易员的回撤保证金即时赔付给投保用户，真正做到保证本金出现不亏损的情况下跟投交易员。

大家看懂了吗？看懂的点赞，没看懂的评论区里告诉我！

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开曼基金会成立条件有哪些？

一、开曼基金的架构

若基金投资者有美国投资人或欧洲投资人，则开曼基金架构通常为master-feeder结构。由于近年欧洲监管趋严，为了在欧洲推介顺利，也有机构会选择平行基金架构（通常为卢森堡架构+开曼架构）以满足欧洲投资者的需求。 开曼基金的架构选取通常需要与律师及税务师做充分协商，考虑每个基金的情况，才能做出选择。 最基本的开曼基金架构及操作步骤如下，供大家参考：

①在开曼群岛设立管理人的有限公司（以下简称“GP Co., Ltd.”）；

②在开曼群岛设立基金主体的有限公司（以下简称“Cayman Exempted Co., Ltd.”）；

注：根据过往经验，步骤①的设立费用约8500美元，步骤②的设立费用约4000美元。

③ Cayman Exempted Co., Ltd.与GP Co., Ltd签署一个服务协议，规定基金由GP Co., Ltd管理，由GP Co., Ltd收取管理费；

④ 由于GP Co., Ltd在开曼没有实际经营，需与PRC Advisory Co., Ltd签订服务协议。

二、 法律实体的选择

由于我们设立的是项目基金，因此选择了最为便宜、设立最便捷的Exempted Company形式作为基金主体。一般常见的基金法律实体如下：

（一） 开曼Exempted Company（本项目基金的选择）

1、 公司的组织架构 开曼Exempted Company是根据开曼公司法设立的公司，其中：

（1） 董事会（或执行董事）为公司做管理决策；

（2） 股东分为管理股东（management shareholders）及参与股东（participating shareholders）。其中，management shareholder一般也担任董事，为公司的投资管理作出决策，而participating shareholders则相当于LPs；

（3）Exempted Company股东人数不限；

（4）Exempted Company的股东的shares可以分级。

2、起草的文件

设立Exempted Company所需要起草的文件为：

（1） 章程备忘录（Memorandum of Association，简称MA）；

（2） 章程（Articles of Association，简称AOA）；

（3） 基金条款清单（Term Sheet，简称TS）以供投资人参考；

（4） 董事会决议及股东决议等；

（5）PPM（不强制）。

（二） 投资组合公司（Segregated Portfolio Companies，简称SPC）

1、 公司的组织架构 SPC是开曼法律下的exempted company。其结构为：一个SPC下面控制多个SP，每个SP均不是法律实体，而是投资组合。通常情况下，每个SP下面投一个项目，其便捷之处在于：同一个管理团队下设的各SP可以由不同的投资者（LP）投资不同的项目。只要管理团队是同一个，SPC设立完毕后，只要不停增设SP即可达到管理多个项目的目的。因此，SPC适合拟投资多个项目的管理人来设立。

2、SPC的优缺点 SPC设立的成本较单个基金来说相对高昂，每年的维护费用也比较贵。但如果管理团队有3个以上项目同时管理，SPC的价格与单个基金项目相比会更便宜，也更为灵活、便捷。 首先，从管理数量来看，同时管理人有6个以上项目，则每年维护时，收取的费用也按6个项目收取。比如管理人管理了100个项目，但官方维护费最多只收6个项目，则比单只基金便宜很多。 其次，从灵活便利性来说，SPC一旦设立后，下增一个SP是非常迅速的。但如果单个基金，则又要从零开始设立，文件准备更繁琐，效率很低。对于有或者可能将有超过6个项目的管理人而言，SPC是不错的选择。

（三） 豁免有限合伙（Exempted Limited Partnership, 简称ELP）

这是最常见的开曼基金设立形式之一，很多私募股权投资基金都会选择ELP的方式设立基金。

1、 ELP的基本组织架构 与我国的合伙企业类似，ELP是由GP管理，LP出资的合伙企业。

2、 起草的文件 设立ELP所需要起草的文件为：

（1） LPA；

（2） Term Sheet以供投资人参考；

（3） PPM（不强制）；

（4） 合伙人会议决议等。

三、 搭建开曼基金的具体步骤

在确立基金架构、选择完毕基金主体后，以本项目基金为例，我们实际搭建基金的操作细分成如下步骤： （一） 股东或LP的Know Your Customer（KYC）认证

1、 自然人股东的所需资料要求

（1）有效的身份证明（一般建议使用护照，需要显示国籍）；

（2）常住地址证明（不得使用公司地址），通常为银行账单； 注：上述两项必须有律师或者会计师等见证。如为中文件，需有资质的机构翻译为英文。

（1） 英文简历；

（2） 拟缴纳资金的银行账户信息。

2、 公司所需资料要求

（1） 公司存续的证明、公司地址证明、公司章程、股权架构（追溯至实际控制人）；

（2） 实际控制人的信息（有效的身份证明、常住地址证明）；

（3） 拟缴纳资金的银行账户信息。

（二） 设立Cayman Exempted Co., Ltd.与GP Co., Ltd 两家公司的设立可以同时操作。

只要提供两家公司所有股东的KYC信息，确定注册资本（通常为5万美元，超过的话，后续维护费用会增加），并且确定董事后，即可设立。

（三） 银行开户 收到Cayman Exempted Co., Ltd.与GP Co., Ltd设立完毕的Certificate、Good Standing、委派董事的决议及公司章程后，可以至银行办理开户。 注：银行要求的文件根据每个银行的规定会有不同。

（四） 反洗钱负责人的委任手册（AML） 根据开曼于2018年7月1日新实施的《反洗钱法》，Cayman Exempted Co., Ltd.与GP Co., Ltd都需要委任反洗钱的负责人。（原先只需Cayman Exempted Co., Ltd.，即Fund本身有AML Officer即可） AML Officer共分为：

1、 Reporting Officer

2、 Deputy Reporting Officer

3、 Compliance Officer 其中，1与2不能为同一人，但1与3可以为同一人。

（五） Securities Investment Business Law（SIBL）的filing及Cayman Islands Monetary Authority（CIMA）的Director注册

1、 SIBL的filing 在开曼开展证券类业务都要遵守SIBL。因此，在GP Co., Ltd.设立后，应马上作为Cayman Excluded Person（作为哪个类别根据基金的情况确定）向SIBL提交年报。

2、 CIMA Registered Directors CIMA是开曼的金融监管机构。GP Co., Ltd.系开曼法下设立的基金管理公司，类别为mutual fund，需要受CIMA的监管。设立的类别选择Registered Directors。

（六） 定稿文件

1、 Cayman Exempted Co., Ltd.

（1）MA；

（2）AOA；

（3）TS；

（4）设立决议及用章决议；

（5）基金启动决议；

（6）LP的基金认购协议、报税附件及付款通知；

（7）反洗钱手册（补）

2、GP Co., Ltd.

（1）MA；

（2）AOA；

（3）设立决议及用章决议；

（4）反洗钱手册；

（5）基金启动决议；

3、Cayman Exempted Co., Ltd.与GP Co., Ltd签署的服务协议；

4、GP Co., Ltd.与PRC Advisory Co., Ltd签署的服务协议。

icap证书含金量？

这个证书有一定含金量，值得努力考考

icap证书是经中国信息安全产品测评认证中心实施的国家认证，对信息安全人员执业资质的认可。该证书是面向信息安全企业、信息安全咨询服务机构、信息安全测评机构、政府机构、社会各组织、团体、大专院校以及企事业单位中负责信息系统建设、运行维护和管理工作的信息安全专业人员所颁发的专业资质证书。

该证书是中国信息安全测评中心为满足社会各界对于专业安全人员的迫切需求，建立和发展的一套信息安全保障人才体系战略，从2002年开始启动的执业认证资质。

保护美国总统安危的特勤局？

美国特勤局（United States Secret Service， Secret Service，USSS）是隶属于美国国土安全部的主管刑事调查和保护现任和卸任国家领导人的联邦执法机构。也就是说，特勤局并非只是提供保镖，还有保证美国的金融和关键基础设施安全的刑事调查任务。正是因为如此在2003年以前，美国特勤局一直隶属于美国财政部，因为当初建立特勤局的目的是为了打击当时普遍存在的伪造美元的行为。截止到2010年，美国特勤局拥有大概3200名便衣特工和1300名穿着制服的警官以及2000名技术和行政人员。

美国特勤局标志（上）和旗帜（下）

（来源：Wikipedia，下同）

根据美国国会的授权，美国特勤局目前主要执行两项截然不同的关键性国家安全任务（双重任务），即我们相对比较熟悉的保护国家领导人，以及保证美国的金融和关键基础设施安全。首先，保护任务。（1）确保美国总统、副总统以及总统和副总统的直系亲属，前总统，前总统的配偶，以及前总统年龄在16岁以下的子女，主要总统和副总统候选人及其配偶，外国国家元首的安全。（2）为白宫、白宫附近的财政部大楼、副总统官邸（美国海军天文台环路一号），以及所有驻华盛顿的外国外交使团提供安保服务。保护任务包括与州和地方执法力量协调人力和后勤以执行保护行动，为给被保护者提供预防性保护以进行现场和场地评估，以及通过调查所有对被保护者的所有威胁方式提供保护情报。（3）特勤局被指定为负责规划、协调和实施应对国家特别安全事件（NSSE）的安全行动的领导机构。作为预防事故的使命的一部分，特勤局非常依赖其情报部门细致的预先工作和安全评估来确定被保护者面对的潜在风险。

特勤局特工应对小约翰·欣克利对罗纳德·里根总统的暗杀企图（上，1981.3.30）、特勤局特工执行保护小布什总统的任务（中，2008）以及特勤局特工执行保护奥巴马总统夫妇的任务（下）

其次，调查任务。（1）保护美国的支付和金融系统，使之不受各种金融和电子犯罪的影响。金融调查任务包括制造伪币、银行和金融机构诈骗、邮件诈骗、电汇诈骗、非法融资业务等。（2）电子调查，包括网络犯罪、网络入侵、盗用身份、接入设备欺诈、信用卡欺诈以及知识产权犯罪。（3）特勤局是联邦调查局（FBI）的联合反恐怖主义特遣部队（JTTF）的关键成员。这一部队主要负责调查和打击美国和全球范围内的恐怖主义，以及作为高发毒品走私地区（ High Intensity Drug Trafficking Areas，HIDTA）任务的武装力量，承担在美国关键区域减少和消灭毒品贩运的任务。（4）调查失踪和受虐儿童，是美国失踪与受虐儿童中心（NCMEC）的核心合作伙伴。

特勤局电子犯罪特遣部队（ECTF，上）、特勤局资产没收和洗钱特遣队（AFMLTF，中）以及特勤局网络情报中心（CIS，下）

1865年7月5日，美国特勤局建立，其任务主要就是打击假币，随后发展成为美国首个国内情报和反情报机构。1901年威廉·麦金利总统被暗杀后，国会非正式地要求特勤局提供总统保护。后来美国特勤局的很多任务都被之后陆续建立的机构，例如联邦调查局（FBI）、中央情报局（CIA）、缉毒局（DEA）、烟酒火器和爆炸物局（ATF）以及国税局刑事调查处（IRS-CI）所接管。

特勤局特工在执行保护任务

美国特勤局特工职位竞争非常激烈，2011年向特勤局提出特工申请的人就有15600人之多，但录取的则不到1%！虽然特勤局一直是前军警人员的热门职业发展道路，但特勤局还是寻求雇用多种背景的探员，例如会计师、律师、科学家、工程师以及外语专家等，以满足特勤局的这种双重任务。想要成为特勤局特工，必须是美国公民，并拥有有效的驾照，拥有优良的健康条件，未矫正视力不低于20/60，矫正视力不低于20/20，年龄在21到37之间。不过符合条件的退伍军人可以超过37岁。除此之外，未来的特勤局特工们还要获得绝密/敏感隔离信息（TS/SCI）许可，并且要接收广泛的背景调查。

从上到下分别是1875年到1890年、1890年到1971年、1971年到2003年、以及2003年至今的特勤局警徽

特勤局的特工和特勤人员一般身穿适合周围环境的服装，以便尽可能的融入其中。多数情况下，近距离保护一般穿保守的套装，这种套装可以是从燕尾服到休闲服。特勤局特工经常被认为会戴着反光太阳镜和通信二级。特勤局特工的服装通常是定制的，以便隐藏在执行任务时所使用的各种设备。另外，特勤局警官的服装包括标准警察制服或统一制服，反狙击手小组、紧急应变小组（ERT）以及训犬师还会穿防弹识别背心。制服肩章采用白色或者黑色的美国盾徽，具体颜色取决于服装。另外，肩章的徽章周围有“美国特勤局军装警察”的字样。

进行电子调查任务的特勤局特工（上）、模拟执行搜查任务的特勤局特工（中）、以及作为紧急应变小组（ERT）的特勤局警官及其警犬

特勤局总部在华盛顿特区，特勤局特工一般在位于美国和世界各地的136个办公地点和分支机构工作。位于里昂和海牙的办事处分别负责与位于这两个城市的国际刑警组织和欧洲刑警组织总部联系。

特勤局办事处的分布状况

注册反洗钱师考试规则？

1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。