霸占大牛股，怎样才能玩转基金？
今年以来各国为了应对疫情，以美国为首大肆放水，钱不值钱成为必须面对的问题。我们国家前两年辛辛苦苦完成房地产去杠杆，因此我猜测不会再启动房地产这个“夜壶”，所以资本市场就是很好的投资选择。但是，炒股七亏二平一赢的常态下，很难为普通人带来保值增值。相比较而言，长期投资基金，就是一个不错选择。
言简意赅，先上个人收益，从2017年开始试水投资股票基金，历经2018年全年熊市，逐步加大资金投入，去年10月以来持有金额平均30万元左右，近半年最高累积收益达到过5.7万，由于前期外围市场扰动，收益在今年3月大幅下降，不过近期来又波动上升，累计收益再次超过3万，同期股票收益勉强维持盈亏平衡。
根据题主的问题，想必题主已经对基金的四种类型有了了解，即：货币基金、债券基金、混合基金、股票基金，同时，此处仅针对场外基金进行分析，不考虑场内基金。
一、收益率
收益是大家在购买基金是最关注的问题之一，上述四种基金按照收益率依次为股票基金（15%）＞混合基金（11%）＞债券基金（7%）＞货币基金（3%）。标注的收益率为大体平均数，具体到每只基金会有差异。
二、风险性
抛开风险单纯考虑收益是耍流氓的行为，高收益必然伴随着高风险，每个人在购买基金前首先要做的就是想清楚自己可以接受的风险有多高。在市场上较差的情况下，股票型基金可能面临高达20%以上的本金损失；混合型基金约15%；债券型基金一般不会产生本金损失，但要是持有的债券基金“踩雷”违约债券，也可能发生本金的损失；货币基金由于收益率较低，几乎不存在本金损失的情况。
三、股票基金的具体分析
股票基金收益率最高，风险最大的股票型基金。股票型基金按照基金管理人投资理念的不同分为主动型基金和被动型基金（也称作指数基金）。二者的主要区别在于：主动型基金选择行业、选择个股都是由基金公司和基金经理来进行决定的，而被动型基金在选择行业和股票的时候,基金公司和基金经理不会参与，完全按照现有市场指数的组合按比例投入。
（1）主动型基金分析及代表性基金
优势：前面介绍过，主动基金主要依靠基金公司和经理来决定，那么就意味着基金管理团队在投资策略中的选股、择时都具有较强的主观性。因此，选择那些研究能力强，投资策略恰当的基金，就能在熊市主动降低仓位，控制回撤；在震荡市中，低吸高抛，获取超额收益；在牛市中，远超被动型基金收益。
劣势：过于依赖某个基金经理，要求基金经理具备穿越牛熊的长期经验积累，基金经理一旦判断失误，会造成更大的损失。
代表性主动基金：
①中欧时代先锋A（001938）
基金档案
基金规模：142亿元；
基金经理：周应波，北京大学硕士毕业；
成立时间：2015年；
收益情况：
重仓股票：汇顶科技、华兰生物、芒果超媒等。
可以看出来，本基金自成立以来收益率一直处于沪深300指数上方，且大大超过沪深300和同类基金收益。
②易方达消费行业（110022）
基金档案
基金规模：176亿元；
基金经理：萧楠，坚定的价值投资者；
成立时间：2012年；
收益情况：
重仓股票：顺鑫农业、贵州茅台、五粮液、格力电器等。
消费行业一直是产生超级长牛股的温床，投资大师巴菲特大部分的持股属于消费类行业，绝大部分收益也是通过长期持有消费类股票取得。另一位大师彼得林奇曾经说过，你只要留意身边便利店摆放的名牌产品，就能找到好的投资标的。易方达消费行业基金的管理者萧楠是坚定的价值投资者，尤其是2015年来，基金收益大幅跑赢沪深300指数。
③招商中证白酒（161725）
基金档案
基金规模：120亿元；
基金经理：侯昊；
成立时间：2012年；
收益情况：
重仓股票：贵州茅台、泸州老窖、五粮液等。
白酒行业在茅台的带领下，可以说近年来一时风头无两，长期霸占热门基金排行榜。白酒行业总体来看是一个及其优质的行业，不怕库存时间长，越长反而越值钱，现金流及其充沛。目前来看，白酒行业处于估值高点，不建议此时大笔买入，可长期观察，逢低买入。
（2）被动型基金（指数基金）分析及代表性基金
说到指数基金就不能不提巴菲特的名言“大部分投资者（含机构投资者和个人投资者），早晚会发现投资股票的最好方法，就是购买成本低廉（管理费低）的指数基金”。
指数基金，是以特定指数，如沪深300指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品，大白话讲就是指数买啥我买啥，被动式购入。
优势：费率相对较低、通过跟踪指数降低风险、受管理人个人因素影响小；
劣势：较主动型基金难以获得超额收益、仓位较高，领涨不抗跌。
代表性指数基金：
①兴全沪深300增强A（163407）
基金档案
基金规模：56亿元；
基金经理：申庆；
成立时间：2010年；
收益情况：
成立以来，基金年化收益率超过10%，总体来看在指数基金中表现较为优异，今年以来由于外围市场影响，大盘表现不佳，指数基金走势与大盘走势保持一致。
②易方达上证50A （110003）
基金档案
基金规模：173亿元；
基金经理：张胜记；
成立时间：2004年；
收益情况：
上证50指数一定程度上代表了中国股市上最优秀的50家公司，易方达上证50A自成立来年化收益率28%以上，表现出色。
（3）股票型基金的挑选原则及投资策略
<1>“五三一”原则
首先需要明确的是，基金投资是一项长期投资方式，不能像股票一样不断操作，否则只会损失手续费。同时，对于绝大多数基金，长期持有一定可以获得正收益。 “五三一”原则其实就是业绩筛选原则，挑选基金时要筛选那些该近5年、近3年、近1年以及近半年的收益均位列前1/3的基金。按照“五三一”原则筛选出的都是那些位于行业平均水平以上，且较长时间内都保持该水准，稳定性高。
<2>基金经理业绩筛选原则
股票型基金，尤其是主动型基金，基金经理的投资水平起到决定性作用。我们在第一步筛选出基金后，要进一步查看基金经理管理的其他基金的情况，防止出现偶然因素导致的基金收益偏差。同时，也可以通过查看基金经理，搞明白基金业绩是否主要来自当前管理人，有些基金在优秀的基金经理管理下，可能长期表现优异，但换人后，成绩或许会下降甚至一蹶不振。
<3>基金规模及资产配置情况
基金规模过小，会导致抗风险能力较弱，基金收益具有偶然性；规模过大，可能产生尾大不掉，资金运用效率下降，投资决策疏忽。基金规模在2亿元到150亿元之间较为合适。
按照上述三条原则，基本可以筛选出较为优质的基金，建议添加到自选，观察一段时间，逢跌买入。
<4>定投策略
筛选出了基金，下一步就是实施投资。基金投资切忌贪多，基金数量控制在10只以内为佳，要是资金规模小，则应相应减少持基数量。对于基金投资来说，“定投”是常用的策略之一，也是大鹏自己采用的主要策略。定投有几点好处：
一是逐步建仓，拉低成本。基金如同股票，也是不断波动的，通过定投可以利用波动摊低成本。例如在净值1元时开始投资，净值先下跌到0.5元，又上涨到1.5元，最后回到1元，我们持续定期买入，最后卖出持有的所有份额，将获得正收益。
二是强迫自己形成定期储蓄的习惯。
三是减少市场波动带来的扰动。制定定投策略要严格执行，这样可以减少“追涨杀跌”的现象。
定投通常有每日、每周、每月以及智能定投，个人习惯采用每日定投方式，将每月的可投资资金，按日均分，将选择出的基金设置定投金额。这种方式可以较好地平滑市场波动带来的风险，最大程度平摊成本，个人较为推荐。
以上就是对股票型基金的一点投资感想，基金虽然不同于股票，无需研究每家公司，但是也需要投入一定精力研究分析，形成投资体系。投资基金很难实现短时间内翻倍，但是五年翻倍还是可以预期的，对于广大普通投资者，不失为好的投资选择。
让你选一个作为2018年投资方向你选哪一个？
最正确的做法是都不选。新能源汽车、5G、区块链、新零售的投资风口早就已经过去了，现在再凑热闹估计是要喝西北风了，在不稳定的金融市场，稍有意外，就只能坐等赔钱了。尤其是现在的区块链，被炒的大火之后，现在声名狼藉，稍微有点危机意识的企业基本上绝口不提区块链，更别说投资了。
还有大数据、人工智能、物联网、在线直播、短视频等早已耳熟能详的行业，个人认为，可以观望但是最好不要入局。其实还有很多大家普遍知道但是鲜少涉及的行业前景可观，大家可以另辟蹊径，多了解其他的非热门行业——例如葡萄酒行业、体育行业、咖啡产业等。这些行业同样具有极大的市场潜力，而且前景可观。
中国葡萄酒市场潜力巨大
中国葡萄酒市场潜力巨大，2016年市场销售额为150.0亿美元，预计2021年将达到230.0亿美元。
中国进口葡萄酒总量及总额不断攀升
相关政策推动进口葡萄酒价格降低
中国咖啡市场规模不断攀升，2020年预计将达3000亿元
速溶咖啡占中国咖啡市场份额超七成
新零售咖啡受资本关注
2018年在资本的加持下，新零售咖啡成为咖啡市场中不可忽视的一股力量。此模式持续受到资本关注，目前市场上主要以瑞幸咖啡和连咖啡为主。
体育产业经济效益持续增长
iiMedia Research（艾媒咨询）数据显示，中国体育产业产出增加值逐年上升，2017年达到7811亿元，增长势头明显。
中国体育产业人口和产值呈上升趋势
iiMedia Research（艾媒咨询）数据显示，2010年至今中国体育产业人口和产值始终呈现增长趋势，预计2025年产业人口将达到5亿，届时体育行业服务业GDP应超过一半。
暂时PO出几个发展前景还不错的行业，如果大家想了解更多关于新经济行业的发展前景报告，可以进入艾媒网（http://www.iimedia.cn/?ch-2)搜索浏览。
什么板块才能推动牛市大盘上涨？
如果牛市真的来了的话，券商板块是绝对的必备板块。
其逻辑其实也很明显，目前来说我国券商的主要利润是来自于股票交易中产生的佣金。此外券商的主要收入当中，还有自营业务（券商自行经营股票的业务）、证券发行承销业务（帮助公司上市）等，其经营的好坏都与行情息息相关。
▲每次牛市都不会少了券商
在我国来说，如果股市出现了牛市，那么股市的成交就会非常活跃，股市的成交量就会被放的很大，巨大的成交量必然会产生巨额的佣金，券商的收入也自然会在巨额的交易佣金中产生巨幅增长。在股市进入牛市以后，券商得自营业务就不用说了，他们自己经营的股票在牛市中很容易获利，而且其证券发行承销业务也会因为上市公司的大量增加而出现增长。
所以每次牛市的时候，券商会贯穿整个牛市的始终。
▲中信证券在06-07年牛市的走势
就拿2007年的那波牛市来说，当时的券商只有一家中信证券，中信证券从最低的4块多钱一股，一直涨到了159元将近160元一股的价格，上涨了接近40倍。中信证券在当年开始上涨的时候是在2005年，上涨结束的时候是在2007年底，这个时间恰好就贯穿了当时的整个牛市，那一次牛市在2005年触及了历史性998点的底部，之后一路上涨，直到2007年的6124点。
而在2014-2015年的那波牛市的时候，券商更是在2014年10月份掀起了一股“券商疯”，当时各大券商股纷纷暴涨，多个券商股出现了连续的涨停，一时间成为了市场热捧的对象。到了2015年5月份的时候，当券商见顶以后，牛市行情也随后宣告结束，券商行情再次贯穿了整个牛市。
所以无论从逻辑上来说，还是从A股的实际情况来看，券商股是每次牛市必备的板块。
那么什么板块才能推动大盘牛市的上涨呢？其实这点也很简单，就是市值越大的板块就越能推动牛市大盘的上涨。大盘指数实际上是市场上所有股票市值变化的综合反映，反映的是股市中所有股票涨跌的平均状况。
如果一只股票市值越大，那么这只股票对大盘的影响就会越大，反之就会越小。简单来说，比如现在上证的总市值是43万亿左右，银行板块中最大的几个银行，工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、交通银行、招商银行这几个银行股的总市值就有6.8万亿左右，如果这些主要的银行股出现了一个跌停，那么对于上证的总市值来说影响就不言而喻了。同样，如果一只股票市值非常小，小到只有100亿的盘子，即便跌没了，整个上证也就少了100亿的盘子而已，没什么影响。
所以对大盘影响最大的板块，永远是市值最大的板块。目前来说，A股市值最大的板块为大金融（银行、保险和券商）、白酒等板块，这些板块都有巨无霸级别的股票，如金融板块中的工行市值大约在1.8万亿左右，白酒板块的贵州茅台，市值大约在2.2万亿左右。也只有这样大市值板块的上涨，才能从根本上推动指数的上涨，也只有指数的上涨才能带来大牛市。
巴菲特的投资理念对于大多数股民来讲？
疫情期间巴菲特旗下的伯克希尔公司本着“别人贪婪我恐惧，别人恐惧我贪婪”原则做出了重大决策，抄底美股。不过，在疫情之下美股持续性大跌，雪崩的时候没有一片雪花是无辜的。最终巴菲特在短短一个多月是时间以抄底失败而告终，2020年一季度预计将亏损640亿美元，当然对于手握1400亿现金的巴菲特来说着并没有大碍。
巴菲特在2020年的股东大会上说到已经清仓所有航空股，因为疫情影响让他看不到航空股的前景。达美航空是巴菲特此次抄底亏损最严重的股票，在2月份美股大跌的时候巴菲特以46美元的价格进行“抄底”，在约24美元的价格进行清仓式减持，巴菲特抄底航空股几乎被腰斩。此次抄底，达美航空唯一一只让巴菲特严重亏损的股票，巴菲特重仓的前20只股票均处于亏算状态，其中18只股票亏损超20%。疫情美股的持续性杀跌，几乎抹去了巴菲特去年近一半的利润。
巴菲特本次的抄底失败，部分人认为巴菲特的投资理念对多数股民来讲并没有大多的用处，我认为恰恰相反。巴菲特的投资理念不仅适合大多数股民，而且在接下来的投资市场中会越来越适合多数人。
巴菲特的投资理念想要巴菲特的投资理念是不是多数人，首先要知道巴菲特有哪些投资理念。巴菲特的投资理念很多，但总结起来也是我们常见的投资理念，只是巴菲特能够知行合一。总的来说，巴菲特的投资理念是，找到杰出的公司，把大赌注压在高概率事件上稳中求胜，要有耐心不要担心短期价格波动，一鸟在手胜过百鸟在林，不迷信华尔街，不听信谣言。既简单，又传统。
找出杰出的公司是价值投资的第一条，对待股票要像经营一家自己的企业一样；做到了第一条就可以稳中求胜，只要没有偏离自己所预期的轨道就可以耐心持股，短期的波动不影响长期的投资。一鸟在手胜过百鸟在林的意思是做自己熟悉的领域，巴菲特投资股市一直热衷消费股，即使2000年网络狂潮中网络股走出一波牛市巴菲特也没有去触碰网络股，之后的网络泡沫埋葬了一大批疯狂的投机者，巴菲特展现了稳健的投资大师风采，成为最大的赢家。同样的只要做自己熟悉的投资领域，也就不会迷信华尔街，也就不会听信股市里的谣言。
大道至简，把简单的事情重复做。
巴菲特的投资理念对投资者有没有用处毫无疑问巴菲特的投资理念对大多数股民是有用处的，虽然这次因为疫情巴菲特抄底失败，但投资失败不在于抄底失败，而在于能否理性执行调整后的判断。从巴菲特2020年股东大会报告中，本次抄底失败并没有让他失去信心，一个90多岁的高龄的人仍然能够持续5小时的做报告，其本身并不简单。
值得注意的是，以清仓式减持航空股，手里的有的个股甚至被腰斩了，止损起来也毫不犹豫。这种减持方式多数人做不到，不过巴菲特不一样只要偏离了自己预期的价值轨道，止损起来比职业短线选手更有魄力。
另外，巴菲特还提到永远不做空自己的祖国，但是他清仓之后也没有打算近期买入，说明巴菲特对美股的预期还有低点。这里并不矛盾，不做空并不意味着要做多，要为国护盘。成熟的资本市场有市场自身的规律，不需要任何人进行护盘。因此，在我们投资过程中，不要用为国护盘的理由来掩盖自身投资存在的不合理性。
虽然巴菲特抄底失败，但是他应对的方式所做的总结，对投资者的用处非常大。
巴菲特的投资理念对投资者越来越重要巴菲特的投资理念在美国市场有一定的建设性意义，有人说巴菲特的投资理念在A股无效。A股市场确实存在投机氛围太重的原因，不过对A股投资者来说巴菲特的投资理念会越来越重要。A股市场这几年变化非常大，短线炒作开始边缘化，阴阳交替无常，不是冲天炮就是核按钮。
随着科创板的开通，创业板也即将迎来注册制试点改革，以后的A股市场更重于上市公司其本身价值，A股走向港股化和美股化。题材炒作，低价垃圾股会逐步的不受待见，将会有一大批的仙股出现。创业板在A股市场经历十年，注册制试点改革一定程度也意味着A股全面实行注册制。
随着A股注册制时代的到来，巴菲特的投资理念不但对大多数股民有用，而且是越来越有用！
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为什么说成功的投资都是反人性的？
这个问题问的非常有水平，我的看法是：成功的投资不都是反人性，但大多利用了人性。
A股中人性的表现我总结简单地分为三种：
下跌时候的恐惧
下跌时候的恐惧是投资初学者最大的敌人，也是最普遍的问题，很少有人可以下股价下跌时心如止水。股价下跌意味着资产蒸发，资产蒸发意味着你辛辛苦苦的劳动果实被股市消耗。有很多人喜欢算这样一笔账，说一只股票先跌10%，那么它需要再涨11%，传奇能回到原来的价值，这也反映了下跌的恐怖之处。上涨时候的贪婪上涨，特别是涨停是很多A股股民每天做梦都在想的事，上涨虽好，但是人性中的弱点让我们在面对上涨时变的贪婪，开始觊觎不属于自己交易系统中的利润，光专注于“让利润奔跑”，却不会及时止盈，这样的心理在利润消失时会遭受更大的打击。横盘时候的焦急
有的时候股价没有下跌，只是横盘小范围震荡，没有按照你的预期而上涨，这时候引起的焦虑相信大家都有遇到过，当你过了贪婪和恐惧这两关后，你会以为投资是很简单的事儿，只要在上涨持有，获利了结，下跌及时止损，就可以笑傲股市，但行情迟迟不来，你能坚守到黎明到来吗？
综合上面三点，你可以想象股市中时常亏损的那80%是如何操作的：他们在下跌的时候恐惧，所以他们要么害怕跌的更深而选择割肉，或者是害怕一旦割肉就丢失筹码而让“亏损奔跑”；他们在上涨的时候贪婪，所以他们在市盈率很高时还选择全仓打板，或者趋势已经反转时还是臆想会反弹；他们横盘时候会焦急，所以他们等不到行情到来就频繁操作，不相信自己的判断，等到行情来临时捶胸顿足，陷入无尽的后悔中。
那么那些成功的投资者是如何利用人性呢？
请允许我举一个简单的例子，徐翔虽然进了监狱，但我认为他的操作还是可以拿来用一下。这是他的成名绝技“一字断魂刀”，因为分时图直上直下，酷似一个“一”字而得名。
我们可以看到，刚开盘就有一个很强的上涨，也引起了一大波跟风，随后就是直线下跌，虎视眈眈的短线客们刚挂好的卖单就被第一刀全部吃掉，随后横盘，再接两个小范围震荡下跌，也是基本直线上下，这时候一些抄底客又开始抄底，股价又被拉升，自然突破了均线之后，很多的股民以为游资已经把筹码出尽的时候，立刻又挨了两刀，截至收盘，其实估计仅下跌不到1%。但是如果你盲目追涨杀跌，你将可以亏损到6%。
所以成功的投资并不都是反人性的，他只是琢磨透了大部分人的人性并利用之
上一个例子中的游资，手握资金优势，可以让股价小范围涨跌，来制造贪婪与恐惧。对散户的心理的深入了解与把控可以让游资提前布局与预判散户的行为而选择应对策略，它并不反人性，只是在利用控制人性以达到自己的目的。
希望广大的投资者无论面对怎样的市场都能冷静对待，切莫因为人性的弱点而犯错误。
买茅台的抢购潮可以终结了吗？
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